domingo, 11 de enero de 2015

Entrega-Recepción: 1,009 Ayuntamientos deben Transparentar sus procesos de fin de gestión en 2015

1,009 Autoridades Municipales en proceso de Entrega - Recepción 

Jorge Gutiérrez Reynaga /Director Ejecutivo
SEPI: Servicios Especializados y Privacidad Integral, S.C.



En México después de las elecciones de Julio de 2015, habrá cambios de estafeta en 16 Estados con 993 Ayuntamientos y un Distrito Federal con 16 Delegaciones y será obligatorio la entrega de la hacienda pública, el patrimonio, los recursos humanos, y todo acto administrativo que se encuentre en proceso con el objeto de rendir cuentas y transparentar la información.

Elaboración propia con datos del INE 


En algunas Entidades Federativas, debe iniciarse el proceso de entrega-recepción para que, en Septiembre  de 2015 sean instalados las Comisiones dónde las nuevas autoridades reciban los activos y pasivos, presupuestos iniciales y ejercidos, información financiera y contable (de acuerdo a la Ley General de Contabilidad Gubernamental) obra pública en proceso de conclusión, fraccionamientos en proceso de recepción por parte de la autoridad municipal, los recursos humanos, los montos de nomina y las obligaciones de transparencia, acceso a la información, protección de datos y archivos que tengan que cumplir.

Gráfico Nacional  elaborado por el INE

Los actores principales serán los Órganos de Control Interno, como es el caso en el Estado de Jalisco quien tiene una LEY DE ENTREGA RECEPCIÓN y que entró en vigor el 1ro. de Julio de 2013 en la cual obliga a los Ayuntamientos a expedir los Reglamentos o acuerdos para realizar la entrega recepción y que determina que la vigilancia del cumplimiento de la ley, será las Contralorías Municipales de acuerdo a sus respectivas competencias.

Elaboración propia con datos del INE


En Jalisco, de acuerdo a información recabada por SEPI, los Ayuntamientos deben elaborar, de acuerdo al artículo 7 de la Ley de Entrega Recepción del Estado de Jalisco y sus Municipios, los siguientes documentos:
  1. Reglamento Municipal de Entrega Recepción
  2. Manual de Entrega Recepción
  3. Formatos 
La fecha determinada por la Ley, establece que los Ayuntamientos debieron elaborar y aprobar su REGLAMENTO respectivo el 1º de Septiembre de 2013 y de acuerdo con las paginas de Transparencia de los sujetos obligados, aún no se ha publicado ningún documento de manera actualizada.

El proceso debe internamente haber iniciado; todos los funcionarios de primer nivel deben hacer su respectiva entrega el 1º de Octubre de 2015, inclusive aún si son ratificados en el mismo puesto, ya sean Directores Generales o de Área, Secretarios, Síndicos y Presidente Municipal.

En materia electoral, los servidores públicos no deben desviar recursos en favor de algún partido político o candidato y las Contralorías deberán vigilar que cumpla con lo dispuesto en la ley. 

Doble trabajo tendrán en 2015 las Contralorías Municipales.


A mas tardar el 1º de abril de 2015, las Contralorías deben presentar los MANUALES Y FORMATOS, -"cuando menos con seis meses de anticipación a la fecha de terminación del encargo"- (Artículo 17, Fracción I de la Ley de Entrega Recepción del Estado de Jalisco y sus Municipios, Decreto 24117/LIX/12); el 1º de Octubre de 2015 entran las nuevas autoridades en los Ayuntamientos (Presidentes, Síndicos y Regidores) los cuáles deberán proponer y aprobar el nombramiento del Secretario General y el Encargado de la Hacienda Pública o como se le conoce comúnmente: Tesorero Municipal.

La norma en Jalisco menciona en su Artículo 18, que deberá instalarse la Comisión, misma que define la Ley en su Artículo 3, Fracción III,  como "al grupo de personas nombradas, previo a la transición de periodos constitucionales, que tienen las funciones de enlace, recepción o vinculación para llevar a cabo el procedimiento de entrega-recepción", el día 1º de Septiembre de 2015.

Artículo 18.- A más tardar treinta días antes del cambio de administración de los poderes Ejecutivo y Legislativo del Estado y los municipios, se deberá conformar una comisión compuesta por servidores públicos de la administración saliente, y aquellas personas que nombren los titulares de la administración entrante, con el objetivo de preparar ek desarrollo del procedimiento administrativo de entrega-recepción"

Los Ayuntamientos, como órganos colegiados no deben dejar sin atender a lo establecido en el Artículo 19 de la Ley de Entrega Recepción en comento, que contempla: "

"...en el último año de su gestión, deberán prever, de acuerdo con su capacidad presupuestal, los recursos suficientes para sufragar los gastos que se originen por las actividades del procedimiento de entrega-recepción."


Elaboración propia con datos de la Ley de
Entrega Recepción del Estado de Jalisco y sus Municipios

¿Qué debemos hacer?

Cómo ciudadanos estar pendientes a que los procesos de entrega recepción se lleven a cabo de manera ordenada y transparente.

Las autoridades deberán poner vital atención y enfocar esfuerzos para hacer de los procesos de entrega-recepción, los modelos de rendición de cuentas y real transparencia.

En Jalisco, de manera inmediata, reglamentar el procedimiento de entrega recepción municipal y cumplir con el numeral Segundo Transitorio de la Ley de Entrega-Recepción.

El resto de los Ayuntamientos de las Entidades Federativas  y las Demarcaciones del Distrito Federal, deberán atender a los dispuesto por sus leyes y reglamentos respectivos.

@sepi_mx

miércoles, 7 de enero de 2015

Cobranza Extrajudicial, violación a la Confidencialidad


Jorge Gutiérrez Reynaga
vía :  CITIZEN2BLOG

"Ser o no ser, he aquí la cuestión" Hamlet"

México.


La cobranza extrajudicial es desarrollada, "por entidades financieras", como lo señala la Guía para orientar el debido tratamiento de datos personales sobre nuestro tema del día de hoy, y publicada recientemente por el Instituto Federal de Acceso a la Información y Protección de Datos (IFAI-PD), por despachos de cobranza, y que los define como:

DESPACHO DE COBRANZA: "Despacho externo, incluyendo a terceros o representantes, que realiza la cobranza, negociación o reestructuración de los créditos, préstamos o financiamientos, y que actúa como intermediario entre las entidades financieras y comerciales con el deudor, a fin de recuperar los adeudos de la entidad en cuestión".

Dentro del documento se detalla, el decálogo del "deber de confidencialidad"en materia de cobranza extrajudicial y nos llama la atención tres de ellos:

  1. No utilizar cartelones, anuncios o cualquier medio impreso en lugares públicos, o en el exterior de los domicilios de los deudores, en los que se divulgan datos personales o se haga referencia al adeudo o a la condición de deudor.
  2. No realizar gestiones de cobro con terceros, con excepción de garantes, fiadores, obligados solidarios o representantes legales del deudor.
  3. Evitar el uso de correos electrónicos, correspondencia, mensajes de texto o voz o cualquier otro, que den a conocer a terceros la condición del deudor o datos relacionados con la actividad de cobranza.

Cobranza Extrajudicial.

Quién de nosotros no se ha dado cuenta que, en los "Cotos Residenciales" a parte de pedir una identificación oficial, que contiene datos personales y, que no nos presentan el Aviso de Privacidad de manera previa, existe un tratamiento  especial y denigrante para los residentes "morosos" ya que éstos tienen que bajar de su vehículo y frente a todos los moradores y visitantes, deben apretar un "botón rojo" para ingresar a su domicilio;  en ese momento se atenta a la intimidad y violenta la confidencialidad del colono. 

En otros casos, nos percatamos que existen pizarrones con nombres de personas dónde se señalan como morosos a la entrada de conjuntos habitacionales, así como en el interior del ascensor en condominios con el único objeto de dar a conocer que son personas que no han pagado sus cuotas mensuales.

Ahí están, violentando a la confidencialidad del usuario de la vivienda por prácticas de cobranza extrajudicial.

Difícil para el  despacho de cobranza, el poder identificar a la persona correcta; cuándo el cobrador visita a un domicilio debe preguntar si es la personal que adeuda; en caso contrario violentaría al derecho al secreto y por ende, la confidencialidad de datos personales. 

En nuestros lugares de trabajo, recibimos llamadas telefónicas  buscando al deudor y al no encontrarlo, los despachos de cobranza, hacen mención de la situación con dicha institución bancaria, casa comercial, telefonía, servicio de cable, club, etcétera, y en ese momento se atenta contra la confidencialidad que deben tratarse los datos personales por parte de particulares.


En España: Sanción de 100 mil euros. 


La Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) resolvió un procedimiento de sanción (PS/00163/2014) el 19 de septiembre de 2014 por violaciones a la "SEGURIDAD DE DATOS" infringiendo el artículo 9 de la Ley Orgánica de Protección de Datos (LOPD) dónde el "COBRADOR DEL FRAC" fue sancionado por la colocación de CARTELES  en la donde existen buzones postales y en las puertas de las viviendas de forma que resulten visibles y que decían:


¡MOROSO PAGA! O TODOS SABRÁN

El caso es que, el "Cobrador del Frac" es una marca comercial y al decir de algunos, se vestían con atuendo elegante o de etiqueta, y que eran utilizadas como estrategia de cobro,  por una Sociedad Anónima del mismo nombre, así como por otras empresas de nombre: Ibérica de información Financiera, Inforfrac, Gestión y Recuperación,Cobros Urgel, Valcobros, Andaluza de Recuperaciones de Créditos y Cobros, Bil Gestión y Recobro, Colon 24, y Murciana del Fracc, todas ellas en España.


La principal, compró la deuda empresarial y de personas físicas y se dedicó a recuperar su inversión. Para las entidades que vendieron fue un beneficio para sus finanzas pero, para el adquirente fue un dolor de cabeza  de 100 mil euros.

La pregunta sería:

¿El método de cobranza fue el idóneo? No, el problema es que el ciudadano ejerció su derecho a quejarse por sentirse vulnerado en su intimidad, confidencialidad y buena fama y acudió a la AEPD, la cual intervino y verificó  "in situ" que existían argumentos suficientes para aplicar sanción económica, derivado de incumplir lo que establece el artículo 9 de la LOPD en materia de SEGURIDAD DE DATOS.

Es importante señalar que, en el artículo 12 de la LOPD, establece en su numeral 2, que:

"La realización de tratamientos por cuenta de terceros deberá estar regulada en un contrato..." y concluye con "en el contrato de estipulará, así mismo, las medidas de seguridad a que se refiere el artículo 9 de esta Ley que el encargado del tratamiento está obligado a implementar"

En México el IFAI-PD recomienda que, "la relación entre la Entidad y el Despacho de Cobranza" se sustente a través de un instrumento jurídico, en que se establezcan con claridad los términos y condiciones e instrucciones para el tratamiento de los datos personales y en el que considera al menos lo dispuesto en los artículos 49 al 54 del Reglamento de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP). 


Contratos y los Avisos de Privacidad.

La importancia de estos dos documentos es relevante porque, en los primeros se debe deslindar la responsabilidad tanto de los encargados y responsables a quien se transmiten los datos personales; y los avisos de privacidad deben establecer que, existirá una transferencia de datos a terceras personas, a despachos de cobranza a efecto de que el dueño de los datos (que eres tú) conozca con quién deben ejercer sus derechos fundamentales de Acceso, Rectificación, Cancelación y Oposición (ARCO).


El IFAI-PD recomienda a los Despachos de Cobranza que deben atender puntualmente las instrucciones establecidas en los instrumentos legales para evitar ser sujeto de sanciones por la LFPDPPP.

Cabe señalar que, no es el caso cuándo, los Despachos de Cobranza NO son dueños de la cartera de crédito, préstamo o financiamiento, porque actúan a nombre de la entidad financiera, o casas comerciales y en ese caso, la responsabilidad será de otros actores, es decir de las instituciones financieras y comerciales a quien otorgamos la confianza de dar a conocer los datos personales.

@jorgegtzreynaga

martes, 6 de enero de 2015

Transparencia vencida por la opacidad; ¿será posible?

Prospección 2015: 

Jorge Gutiérrez Reynaga



" La libertad sólo puede consistir en poder hacer lo que se debe querer y en no estar obligado a hacer lo que no se debe querer.   La libertad es el derecho de hacer todo lo que las leyes permiten; y si un ciudadano puede hacer lo que prohíben no será libre, porque todos los demás tendrán ese mismo poder". Montesquieu.

En la Agenda Legislativa, esta el éxito de los Gobiernos Transparentes. La sociedad civil hasta ahora, a la expectativa; la libertad de expresión, cuestionada; la rendición de cuentas, a cuenta gotas; el combate a la corrupción, entrampado; la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, en proceso; el país en una gran incógnita. 

La libertad de expresión y la libertad de acceso a la información son temas importantes para el ciudadano. 

En el periodo ordinario de sesiones de la Cámara de Senadores que inicia el primero de febrero al 30 de abril de este año, deberá tener lista una Ley General de Transparencia y Acceso a la Información y otra nueva Ley General de Protección de Datos Personales en posesión del Sector Público, antes del 7 de febrero de 2015, en base a la reforma y adición Constitucional de fecha 07/02/2014.

Ley Secundaria.


El  Artículo 73, Fracción XXI, inciso a,  de la Carta Magna faculta al  Congreso de la Unión para expedir la (s) leyes que establezcan la concurrencia de los tres ordenes de gobierno, en diversos temas, mismas que regularán los actos de gobierno a nivel Federal, Estatal y Municipal. El Instituto de Investigaciones Jurídicas de la UNAM, en su diccionario jurídico, define: "las leyes reglamentarias  son las leyes secundarias que detallan, precisan y sancionan uno ovarios preceptos de la constitución con el fin de articular los conceptos y medios necesarios para la aplicación del precepto constitucional que regulan".

Pero realmente, ¿la opacidad vencerá a la transparencia? De no aprobarse las leyes generales, reglamentarias de los artículos 6 y 16 de la Constitución, los ciudadanos no podrán ejercer los derechos fundamentales sobre el acceso a la información y la protección de datos personales con que cuenta el gobierno, tanto de los particulares como de los propios servidores públicos, que también son ciudadanos y que pueden ejercer su derechos fundamentales, como parte de los derechos humanos.

Realidad actual.


En México existen 33 leyes de transparencia y acceso a la información diferentes, inclusive en lo correspondiente a la información básica, de oficio o fundamental, así como complementaria y en mucho no hay coincidencia en materia de archivos, rendición de cuentas para la fiscalización superior,  incluye información presupuestal, contable y financiera, en la Ley General de Contabilidad Gubernamental que desde 2008 inicio el proceso de armonización para la homologación y que en 2014 no ha dado los resultados esperados.

¿Qué es lo que esperamos con la ley secundaria en materia de transparencia y acceso a la información?


Analizando la propuesta de IFAI sobre el tema, me permito enumerar diversos puntos que el  Legislador, los órganos garantes estatales buscan y esperan los ciudadanos, la homologación en los 3 niveles de gobierno de cuando menos:


  1. La publicación de la información que generan y tienen es su poder las entidades de gobierno en los 3 niveles.
  2. Procedimientos de solicitudes de información y acceso a los archivos.
  3. Los medios de impugnación ante el Órgano Federal, de las Entidades Federativas y del Distrito Federal.
  4. Los recursos de inconformidad contra las resoluciones de los órganos garantes e inconformidades a las respuestas de los sujetos obligados, promovidos por el ciudadano.
  5. La atracción de los recursos de revisión por parte del Órgano Federal.
  6. Sanciones.
  7. Un Sistema Nacional de Transparencia y Acceso a la Información Pública y su financiamiento.
  8. Difusión, Capacitación y Profesionalización.
  9. Servicios Civil de Carrera.
  10. Diseño e integración de los órganos garantes en los Estados y el Distrito Federal.
  11. Resoluciones de los órganos garantes.
  12. Clasificación de la información Reservada y Confidencial.
  13. Presupuesto Constitucional.

" Ya publicada lo que será la Ley General, en el DOF, las Legislaturas Locales y la Asamblea del Distrito Federal tendrá un año para armonizar su normatividad,  a partir del 8 de febrero de 2015 "

Pero al experiencia en materia de contabilidad gubernamental nos dice que en 6 años, la homologación contable no esta al cien por ciento a nivel nacional, y podría ser referencia para alcanzar la homologación en transparencia y acceso a la información, sin contar con el tema de protección de datos, que inclusive debe definirse de manera conjunta por parte de los legisladores y que tiene la misma fecha de cumplimiento constitucional el 07 de febrero de 2015.


Sistema Nacional de Transparencia y Acceso a la Información Pública.

Para alcanzar la armonización, el organismo constitucional autónomo denominado Instituto Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública y Protección de Datos Personales (IAFI) deberá coordinar los trabajos en un denominado "Sistema Nacional de Transparencia y Acceso a la Información Pública" donde participen los Órganos Garantes del País, estableciendo las directrices a seguir para que en México las solicitudes de información y el acceso a los archivos sean iguales, así como la clasificación, resoluciones, sanciones, impugnaciones y quejas e inconformidades, con la emisión de:

  • Catálogos de obligaciones de Transparencia.
  • Denuncias por incumplimiento.
  • Políticas de Gobierno abierto.
  • Información clasificada.
  • Responsabilidades de las unidades de enlace y de los comités de información.
  • Fuentes de financiamiento publico y privado, así como incentivos fiscales.
  • Promoción de la cultura con sujetos obligados y sociedad civil, e incentivos fiscales.



Plataforma Nacional de Información.

En la propuesta enviada por el IFAI al Congreso de la Unión, establecen una Plataforma Nacional de Información y describe la manera de lograrla, con el apoyo de la Tecnología de la Información, se constituirán 3 Sistemas de:
  1. Acceso a la información.
  2. Obligaciones de Transparencia.
  3. Gestión de Recursos.
Habrá que dar seguimiento a las bases de datos que cuenta el actual Sistema INFOMEX Federal, y de Entidades Federativas, así como la información estadística con que se cuenta.


Los Retos inmediatos.



La fecha esta por cumplirse. Hace falta la voluntad política para aprobar las leyes en temas de transparencia y protección de datos personales en posesión del gobierno; así como la reforma a la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares, La Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental, el Código Federal de Instituciones y Procesos Electorales, Ley General del Sistema de Medios de Impugnación en Materia Electoral.


Lo que hará falta en 2015-2016 : Homologación de Transparencia - Contabilidad - Fiscalización.


 Algo que el legislador con la reforma y adición a la Constitución del 7 de febrero de 2014, no contempla  modificación a la Ley General de Contabilidad Gubernamental y la Ley Federal de Fiscalización Superior; y en los Estados y el Distrito Federal las modificaciones a las Leyes de los órganos superiores de fiscalización para complementar la homologación general que permita al ciudadano conocer hacia dónde se aplican los gastos del gobierno y el mismo desempeño de los trabajadores del gobierno pero, este tema lo trataremos en posteriores aportaciones en Citizen2blog.

lunes, 29 de diciembre de 2014

El 31% de los ayuntamientos en México obligados en 2015, a publicar información para su conciliación

Difícil panorama para los municipios con mas de 25 mil habitantes cumplir con la Ley General de Contabilidad Gubernamental en 2015.

Jorge Gutiérrez Reynaga



Te invitamos a visitar Citizen2blog para conocer más.

Con el tema TRANSPARENTA.ME otro día


viernes, 19 de diciembre de 2014

Certificación de auditores para la PLD/FT

En 2015 la oportunidad para los profesionales en la verificación del cumplimiento de leyes financieras en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en México

Ver: Citizen2blog




martes, 9 de diciembre de 2014

Prevención de Lavado de Dinero en México en SOFOM ENR

Las denominadas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple como entidades no reguladas tienen la obligación de solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en México, el dictamen técnico para poder seguir operando en 2015.

Deben presentar junto a la solicitud, la auditoria correspondiente, a la SOFOM ENR así como el pago de derechos correspondiente por supervisión.

Para conocer el estatus de las SOFOM´S en nuestro país, visita: Condusef Y más sobre el tema, podrás consultar el: citizen2blog

Con el tema, Transparenta.me otro día.

Jorge Gutiérrez Reynaga
@jorgegtzreynaga

martes, 11 de noviembre de 2014

jueves, 18 de septiembre de 2014

martes, 16 de septiembre de 2014

viernes, 11 de julio de 2014

Nacimiento de un Buró de Entidades Financieras

De Juez a Juzgador.


"Con el Buró de Entidades Financieras, se logrará saber quién es quién en bancos, seguros, sociedades financieras de objeto múltiple, cajas de ahorro, afores, entre otras entidades. http://www.buro.gob.mx "

Las Entidades Financieras deberán publicar a través de su portal de internet y en sus sucursales , la información que sobre ellas conste en el Buró de Entidades Financieras.


Pero, ¿qué son las Entidades Financieras?. 


El 9 de Julio de 2014 en el Diario Oficial de la Federación, se publicaron las disposiciones de carácter  general para la organización y funcionamiento de entidades financieras y las describe de la siguiente manera:


  • En singular o plural, a las sociedades controladoras, instituciones de crédito, sociedades financieras de objeto múltiple, sociedades de información crediticia, casas de bolsa, especialistas bursátiles, fondos de inversión, almacenes generales de depósito, uniones de crédito, casas de cambio, instituciones de seguros, sociedades mutualistas de seguros, instituciones de fianzas, administradoras de fondos para el retiro, PENSIONISSSTE, empresas operadoras de la base de datos nacional del sistema de ahorro para el retiro, Instituto del Fondo Nacional para el Consumo de los Trabajadores, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias, y cualquiera otra sociedad que requiera de la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas y de la Comisión Nacional de los Sistemas de Ahorro para el Retiro para constituirse y funcionar como tales y ofrecer un producto o servicio financiero a los Usuarios.

¿ Y qué es la CONDUCEF ?


Es el acronimo de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y es un organismo público descentralizado con personalidad jurídica y patrimonio propios y su objetivo es la protección de los derechos e intereses de los Usuarios de servicios financieros.



Transparencia y Competitividad.

- Al promover la competencia entre las instituciones financieras; que impulsará la transparencia al revelar información a los usuarios sobre el desempeño de éstas y los productos que ofrecen y que va a facilitar un manejo responsable de los productos y servicios financieros al conocer a detalle sus características-  esto dará mayor garantías en beneficio de los usuarios.


El Buró incluye información del sector Banca Múltiple con nueve productos los cuales pueden ser ofertados por el Banco o la SOFOM E.R. del Grupo Financiero. Los demás sectores se incorporarán de forma gradual antes de 365 días naturales a partir de la entrada en vigor de las Disposiciones de Carácter General que regulan el Buró de Entidades Financieras, de acuerdo al calendario siguiente:

Fuente: http://www.buro.gob.mx


Glosario.

BuróAl Buró de Entidades Financieras constituido como una plataforma electrónica de información respecto de las comisiones, prácticas, sanciones administrativas, reclamaciones, y otra información que resulte relevante para informar a los Usuarios del desempeño en la prestación de los servicios y productos de las Entidades Financieras.

Usuario: En singular o plural, a la persona que contrata, utiliza o por cualquier otra causa tenga algún derecho frente a la Entidad Financiera como resultado de la operación o servicio prestado. 

Fuente: DISPOSICIONES de carácter general para la organización y funcionamiento del buró de entidades financieras. (DOF 09/JULIO/2014)

Con el tema: TRANSPARENTA.ME otro día.

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